如何防范利用金融机构进行洗钱的行为

如何防范利用金融机构进行洗钱的行为

伪造商业票据：

洗钱者首先将犯罪收益存入A国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从B国到A国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在B国的银行兑现。有时犯罪者也利用一些真实的商业交易来隐瞒或掩饰犯罪收益，但在数量和价格上做文章。

通过证券业和保险业洗钱：

一些洗钱者利用国际证券市场进行洗钱。在保险市场，一些洗钱者常常购买高额保险，然后再以折扣的方式低价赎回，中间的差价则是通过保险公司“净化”的钱。

用支票开立账户进行洗钱：

在很多国家对洗钱活动进行的调查中都显示，洗钱的方法之一就是利用票据交易所开出的票据，这种方法被广泛的运用在了世界范围内的洗钱活动中。

除了以上这些，洗钱者还会利用银行存款的国际转移进行洗钱。或是利用非法资金作抵押取得完全合法的银行贷款，然后再利用这些贷款购买不动产、企业或其他资产。再有就是利用期货、期权洗钱。而在国际金融市场上利用金融衍生产品，通过复杂的金融交易洗钱则是跨国洗钱的重要方式之一。

洗钱罪的行为方式主要有哪些

1、提供资金帐户。这是赃款在金融领域内流转的第一个环节，赃款持有人首先在金融机构开立一个帐户，然后才将该赃款汇出境外或开出票据以供使用等。

2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券。 行为人只要明知该财产是上述犯罪所得的，无论采取质押、抵押还是买卖的方式同财产持有人交易，将该财产换为现金或金融票据，即可构成本罪。

3、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移。也就是将非法资金混杂于合法的现金中，凭借银行支票或其他方法使这笔资金以合法的形式出现，以便用来开办公司、企业，从而使得非法资金具有流动性并获得利润。

4、协助将资金汇往境外。

5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。这主要是指：将犯罪收入藏匿于各种交通工具中，带出国境，然后兑换成外币或购买财产，或以国外亲属的名字存入国外银行，然后再返回本国;开设宾馆、洗浴、歌舞厅等服务行业及日常使用现金量大的行业，把非法获取的收入混人合法收入之中;用现金购买不动产等然后变卖出去;用“高昂”的价格购买某种劣质的产品甚至废料等将钱寄往异地或异国的同伙，以此将钱转移出去，使赃钱合法化等。

如果您的问题比较复杂，我们律师多也提供律师在线咨询服务，欢迎您前来进行法律咨询。