国际贸易融资领域发展的变化

近两年来,世界政治经济形势变化不定,挑战频生:2001年以来普遍范围的经济不景气;恐怖主义的不断袭击;伊拉克战争;以及2003年伊始爆发的SARS疫情等,一系列难以预料的政治经济事件使得国际经济贸易关系发生了许多变化,同样也带来了从事国际贸易的企业在贸易和融资需求方面的许多变化。

一、国际贸易融资领域的变化

简要地说,现在从事国际贸易的企业比过去愈发关注商业银行或其他机构提供的服务能否更加便利其整个交易过程、扩大信息来源、减少相关风险,使得出口商更快地得到付款,进口商更好地管理存货。企业对贸易结算和贸易融资服务的要求已经从最初的交易支付和现金流量控制的需求,发展到对资金利用率及财务管理增值功能的需求。这种变化意味着对现金流、贸易流、物流、信息流的趋同管理要求。

上述变化给一些从事贸易融资和贸易结算业务的商业银行带来了更多的业务机会,同时也使另一些银行失去了原有的市场份额,因为他们面对变化做出了不同的反应:一些银行继续局限于所谓传统的贸易结算和贸易融资产品以及传统的风险管理技术;另一些银行已经意识到时代在前进,世界正在发生变化,不但需要继续注重传统的贸易结算和贸易融资产品,更重要的是关注整个国际贸易供应链的整合和价值链的管理。

在国际贸易领域,银行必须从仅仅提供商品交易中的资金运作服务(传统的国际贸易结算和贸易融资),发展到介入商品交易的全部环节,形成供应链融资的新理念:将供应环节中商品、信息、资金三方面的循环进行一体化整合管理,将国际贸易周期各个环节上的服务综合为一个产品包。

当前,要想成为贸易结算和贸易融资领域的领先者,必须有能力达到以下全部或大部分要求:

一一能够在全球范围内提供多种传统的和采用电子商务技术的贸易融资产品组合。

一一通过安全的国际互联网渠道提供全球性的交易技术平台。

一一提供能够满足客户实际需求的现金流与贸易流的整合方案。

一一具有良好的全球贸易信息技术操作执行体系。

一一与处于市场领先地位的物流公司、船运公司、信息技术公司保持良好的合作伙伴关系。

一一拥有一支勇于创新、富有经验的专业人员队伍。

近几年,部分在贸易融资领域一直保持领先地位的商业银行逐渐失去了优势,市场份额被一些新兴的银行夺走。2002年,一些从事全球性贸易融资业务的银行,例如摩根大通银行、荷兰银行和汇丰银行,为发展业务而大量招聘贸易融资专业人员;与此相反,另一些银行则通过裁员来降低成本(当然这样做最终会不可避免地给业务带来损害)。